如何让客户投资理财？
这个问题的范围太大了，我按我的理解，简单说一说吧！ 其实让投资者理财，也就是给投资者提供合适的理财产品，帮助投资者实现财富效应。那么作为金融行业的从业者，我们首先应该清楚了解哪些是投资者的需求，这些需求大致上可以分为5点：
1、希望不浪费时间和精力，轻轻松松理财；
2、希望有一定的安全性保证，损失本金的可能性尽量低；
3、希望能获得一定的收益，满足生活开支或者提升生活质量；
4、希望在理财的过程中，能学习到更多的金融知识和经验；
5、希望和金融机构一样，能够持续稳健的经营发展。 以上五点看似很简单，但是我们在实际的工作过程中，经常碰到很多人，他们的需求其实不止一点，甚至会相互冲突。比如有些人会担心资产的安全性，同时又希望能获得更高的收益；或者说因为对金融市场的不熟悉，希望有人可以“保姆式”的提供全程服务。
对于以上的种种情况，我认为做为一名专业的金融产品销售人士，我们应该清楚的明白以下几点：
1、没有完美的金融产品。任何产品都不可能同时具备所有的优点，在产品推荐的过程中，我们要弄清楚，一款产品能够解决客户的哪一些问题，不能解决的问题又有什么呢？是否能够接受产品的不足之处呢？
2、没有完美的客户。同样的，客户也不可能同时具备所有理想中的条件。在销售的过程中，我们需要弄清楚顾客的具体需求和顾虑，我们的产品或服务，究竟能在多大程度上满足顾客的需求，又会在什么条件下产生风险，这些都需要提前考虑好。并尽可能在接触的时候，提前告知对方。
3、没有最好的，只有最适合的。很多时候，并不是我们卖出了产品，顾客就会买我们的账。我觉得最重要的是，我们要把合适的产品推荐给合适的客人，而不是为了成交而成交。就像医生看病，对症下药才最关键。
目前我主要专注于海外房产和海外保险两大块，如果您有任何关于海外资产配置的问题，欢迎与我交流呀～