银行业如何合规管理？
1、加强法制教育，增强法律意识
银行员工，特别是各级管理部门要注重加强法制教育，增强法律意识，牢固树立依法经营、合规经营的观念，使业务发展与防范风险有机统一，形成用法律法规去规范经营管理、约束员工的自觉性，在实际操作中实现管理与制度并重。要加大员工的培训力度，不断增强员工的规章制度和法律知识，并将规章制度纳入他们的工作规范之中，使他们能自觉按规操作、依章办业务。同时在员工中形成违规违纪的约束作用，增强他们知耻自律意识，防止违规违纪现象的发生。
2、加大监督检查力度，增强防范风险能力
一是抓好经常性监督检查，从检查中查找管理上及制度执行上薄弱环节和漏洞，防范于未然。
二是严格操作纪律，加强重要环节的检查力度，提高防范风险能力。
三是加强监督检查的针对性。要加强对业务多、差错多、违章多的营业网点和重要业务、关键部位、薄弱环节的检查，对有章不循、屡查屡犯的机构和人员及案件（事故）易发部位实行重点、专项检查。
四是增强检查工作的实效性，提高检查人员素质，改进检查方法，加强对检查发现问题和差错的分析，查找问题根源，制定整改措施，防范类似问题再次发生。
3、抓住内控“五个重点”
一是抓“人员”。人员是内控的根本。要着重培养员工合规操作、抵制违章的意识和能力，加强员工的合规教育，培育合规文化。同时加强业务培训，增强员工的合规操作和识别操作风险的能力。坚持用人上的德才兼备、以德为先原则，做好重要岗位人员的选、育、用、留工作，重点加强会计、出纳、储蓄等重要岗位人员的管理、监督、检查和交流工作。
二是抓“制度”。制度是内控的关键。要根据业务发展、机构变化和人员调整，及时制定与修改内控制度和操作程序，抓好内控制度的落实，严格操作程序。按照业务与管理相结合的原则强化业务管理，通过业务管理推进制度落实，促进内控的有效性。
三是抓“流程”。流程是内控的技术。要根据业务发展特点，完善与改进业务流程，合理配置前后台之间的关系，强化后台对前台授权管理和制约，以科学严谨严密的业务运行流程为内控提供强有力的技术支持。
四是抓“授权”。授权是内控的手段。通过实行有限授权、差别授权、动态授权，使授权既能调动下级行的积极性，又能有效控制业务操作风险。
五是抓“检查”。检查是内控的保证。要通过经常性的内控检查和各种专项检查，有效促进内控工作深入扎实开展。
4、强化责任追究，确保制度完善
要使内部控制真正有效，必须把强化责任追究落到实处。要按照“上下联动、上下互补、各负其责、层层负责”的原则，建立纵向到底、横向到边的立体交叉的监督检查系统。特别是基层营业网点和业务主管部门要承担起监督检查职责，增强内控工作的针对性和有效性，形成监督检查网络。要建立健全责任追究制度，把案防工作纳入综合目标管理，实行“一票否决”。一旦发生案件，严格按照“上追两级、双线追究、责任到人”的原则，区别不同情况，追究责任人和直接领导者、主要领导者和重要领导者的责任。通过强化责任追究，使每一名员工，从上到下都感到内部控制就是对自身行为的约束，自己既是内控工作的建设者、执行者和维护者，也是内控制度的受益者。