什么是基金份额净值6？
“净值”就是每份基金单位所具有的财产价值，即1元基金本金对应的净资产价值。 每个交易日开放交易的基金都有一个最新净值。在基金交易时间（一般工作日9：30-15：30）内，你可以通过基金公司网站或者第三方理财平台查询基金公司公布的每一基金的净值。 举个例子，假设你买了1万元的某公募基金，当天该基金净值为2.8470元/份。那么你购买的基金总份额为：10000/2.8470=3508份。当日基金账户的盈亏计算如下： 当日股票账户市值+当日现金分红=(当日基金市值+累计已实现的收益-累计亏损)X((1+累计已实现的收益)/(1+初始认购金额))^当前基金账户资产组合时长 也就是说，虽然你的资金总额没有变化，但基金市值和申购赎回增加了账户的资产总额；同时由于净值上涨导致了“累计已实现收益”的增加，使得同样数量的基金份额在账户里的价值增加了。
有些基金会根据基金资产规模的变化来调整单位份额的价值。例如前面例子中的基金，如果发生大额的资金赎回，导致基金资产规模大幅下降时，为了维持每份基金份额的实际价值不变，基金公司将按比例调低基金净值，实现基金资产的再分配。这种因为大量赎回导致的净值下跌，叫做赎回折价。相反，在大额申购情况下，由于基金要配置一定比例的资金，使得基金净值相对于申购当日有所上升，这种上升叫做申购溢价。 除了基金整体运作的情况之外，投资者个人基金账户的每日业绩评价还应该关注三个因素：
1、货币市场工具的价格变动；
2、债券市场利率的变动情况；
3、股票市场的变动方向。 前两种因素会对基金账面的收入产生直接的影响，而第三种因素影响的是基金净值的增长。在考察基金是否值得长期持有时，我们应该把基金的短期波动与中长期趋势结合起来观察。