从事理财和贷款哪个好做?

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我做了6年的金融贷款,最近两年开始做理财的(就是给客户配置资产)。先说理财吧!

1、理财是“卖”服务、卖信息、卖方案而不是“卖”产品,所以需要学习很多相关的知识,包括法律、财务、税务、信用、心理等等。

2、客户群体不一样,贷款主要面对的是企业,需要你懂公司的运营和财务状况,需要比较全面的金融专业知识。而理财面对的主要是个人,了解客户需求很重要以及如何为客户设计合适的资产配置方案更重要。

3、工作的方式不一样,贷款主要是以线下为主,需要跑银行、跑机构、跑市场;而理财则是以线上为主,需要你在网上发布内容,做好客户的咨询和服务。 当然,不管是贷还是理都需要你拥有良好的沟通能力,否则你的专业知识再丰富,客户也很难信任你并把你介绍给朋友。

至于你说的哪一个更好做的问题,我认为没有绝对的好做和难做之分,关键是看你选择的公司或团队,看他们怎么给你培训,看他们的业务模式是怎么样的,然后结合你自己的实际情况而定。

如果你刚开始入行,建议先从理财做起,因为理财的知识体系相对来说比较全面,可以学的知识比较多比较快。

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