北京投资顾问好做吗?
说下自己的看法,可能不够专业,轻拍! 个人认为北京的投资顾问这个行业总体来说是属于红海市场,竞争较为激烈。但其中细分行业和岗位有所不同,需要分别讨论。 北京作为一个首都城市,各方面的资源都是相对充足的。所以吸引了很多的外地人前来工作和生活。这些人中有很多是有理财的需求的。所以投资顾问这个职位在北京的需求量较大。因此也会产生大量号称“理财专家”“投资高手”的人出现在各种场合,进行各种宣传和洗脑活动(别问我怎么知道的,反正我是深有体会)。
这些人的出现一方面满足了部分人群的知识需求,另一方面也推动了北京金融行业的发展。虽然其中可能夹杂着各种欺骗行为,但这反而能够促进一个行业的成长。这其中的典型代表如某平,各种媒体都在狂轰滥炸。其网站和各种宣传渠道遍地开花。给行业带来了很大的增长。 但是任何行业都有个从幼稚到成熟的过程。金融行业也不例外。所以其中很多不规范的行为也需要慢慢得到规范。投资顾问这个职位也是如此。但是其区别与其他从业资格不同的地方在于需要具备相应的金融知识的基础上,同时具备相应的人脉资源。
首先,你要能够准确地判断客户的诉求是什么;其次要能够提供满足客户诉求的方案;最后还要能够协调各方面资源最终实现方案。这是一个比较综合性的技能,所以对于刚入行的投资顾问而言可能压力会比较大。需要逐步积累经验和学习相关的知识并拓展人脉关系。
另外现在很多的互联网金融公司都设立了自己的风控部门。他们有的专门做信贷,有的则做小额融资。总之是利用互联网的技术的优势,对借贷过程进行优化和重组。让贷款的申请变得更加便捷。同时在风险的控制方面加入了不少的科技元素。使得放贷的风险得以降低。
当然这其中也存在着诸多的不规范之处。因为目前这方面的监管机制尚不健全。所以如果作为投资者的话还是需要多留个心眼。
作为一名投资顾问,你需要多关注行业的信息和动态,并在适当的时机为客户做出合理的投资建议。你还需要懂得相应的法律条款以确保整个交易的过程是安全合规的。