投资者身份区别?

袁晓琼袁晓琼最佳答案最佳答案

1、机构投资人又分为,企业法人(公司)、基金管理公司和私募基金管理人 这些主体的准入门槛相对较高,对投资能力有一定要求;且通过合理的架构进行业务分离,做好风险隔离,能够更好的保护投资者利益。

2、个人投资者,一般指以个人财产进行投资的个体。 目前我国的金融体系下,适合的个人投资者可分为:高收入者、理财规划师、中小企业和创业投资者、专业人士、金融资产超过50 万元以上的高净值人群等。

3、合规性不同 根据《证券投资基金法》规定,公募基金是指以公开方式募集基金,由发起人、基金管理人、代销机构办理发布基金销售公告事宜。 对公募基金的合规性要求包括:

①符合《证券投资基金法》;

②具有健全的公司治理结构,严格的内部控制流程和完善的内部治理架构,实施独立运作和专业化管理;

③有满足经营业务的设施、人员和资金等。

私募投资基金则按照“自愿报名、专家遴选、项目公示”的方式确定,采取备案制。

也就是说,申请机构只要满足一定条件并向基金业协会完成备案,即可开展基金业务。 相比公募基金,对私募基金的合规性要求主要包括:

①符合《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关法规的规定;

②建立完备的风控机制并落实至公司的决策流程中,确保投资管理的每一个环节均得到充分的风险识别与评估;

③具备相应的业务人员,制定严格的工作标准及流程,加强业务人员的培训与考核。

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